工行东营分行于2008年4月至7月全面开展整治银行卡违法犯罪专项行动。本着“打防并举，综合治理”的原则，与有关单位密切配合，采取有力措施，严厉打击伪卡欺诈、利用ATM窃取客户资金、短信诈骗、外卡欺诈、恶意透支、刷卡套现等银行卡犯罪行为，加强奥运支付环境建设，营造良好的安全用卡氛围。

　　为保证专项行动顺利实施，工行高度重视，加强联合整治银行卡违法犯罪专项行动的组织领导。各级行分别成立“联合整治银行卡违法犯罪专项行动领导小组”，小组成员由相关业务部门负责人组成，小组负责组织、指导开展专项行动。

　　专项行动重点做好以下八项工作

　　一、加强银行卡发卡审核。受理银行卡申请，对申请人真实身份认真验证，身份证复印件清晰有效，调查人员对客户信息全面核实。

　　二、加强ATM机的管理。加强对ATM设备的巡查和实时监控，确保ATM的受理标识、服务界面、外观形象、操作提示、打印凭条、开机率和服务环境符合要求。

　　三、加强外卡收单风险管理。严格执行外卡收单商户的准入标准，坚持走访制度，加强设备维护，保障设备正常运转；加大对外卡收单商户收银员的业务培训力度，使其掌握外卡受理操作流程，熟悉伪卡识别技巧和常见问题的解决方法，提高风险防范意识。加大对外卡收单商户的监控，认真细致地做好外卡收单风险防范工作。

　　四、加强对特约商户POS机具的日常维护与管理。严格执行POS机具管理制度和切实落实监控机制。

　　五、加强对不良透支的催收管理。加大催收投入，提高催收频率；对金额大、时间长的恶意透支要及时提交公安部门依法催收、强制催收，努力扩大催收成果。

　　六、严厉打击银行卡刷卡套现行为。严密监控持卡人连续大额整数透支、新办卡既足额透支等可疑交易行为，发现问题，及时调查；对有套现行为的商户，立即停止该商户的业务。

　　七、积极配合公安机关打击银行卡犯罪行为。积极引导、鼓励广大持卡人举报、揭露银行卡犯罪行为，为公安机关侦破银行卡犯罪案件提供线索；要及时曝光银行卡犯罪的典型案例，提高广大群众的防范意识和识别能力。

　　八、加强用卡安全的宣传。在我行所有营业网点和自助服务区内张贴宣传海报、安全用卡提示，利用我行网点、对账单等方式，多角度、多方位地宣传银行卡安全使用知识，营造良好的用卡氛围，争取社会各界对整治银行卡违法犯罪专项行动的理解与支持。